Đầu tư chứng chỉ quỹ cho người mới – Kinh nghiệm đầu tư hiệu quả

Chứng chỉ quỹ hiện nay vẫn còn là một cách đầu tư không quá phổ biến. So với cổ phiếu thì đầu tư chứng chỉ quỹ là một khái niệm còn khá mới mẻ. Tuy nhiên, đây là một lựa chọn tối ưu cho các nhà đầu tư mới với nhiều ưu điểm vượt trội. Việc đầu tư chứng chỉ quỹ được đánh giá là đơn giản hơn khá nhiều so với chứng khoán. Tuy nhiên, nếu bạn là người mới thì cũng cần tìm hiểu kỹ càng đó. Sau đây, DNSE sẽ bật mí cho bạn một vài kinh nghiệm khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Cùng với đó là những vũ khí bí mật nhằm giúp bạn đầu tư hiệu quả hơn. Đừng bỏ lỡ nhé!

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ

Cách chọn quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư là yếu tố đầu tiên cần cân nhắc khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Một quỹ đầu tư tốt có thể đem lại cho bạn lợi nhuận rất lớn và ngược lại. Vậy nên, hãy lựa chọn một quỹ mở có kết quả hoạt động tốt để đầu tư nhé.

Có nhiều yếu tố cần xem xét khi đánh giá kết quả hoạt động của một quỹ mở. Danh mục đầu tư, đội ngũ nhân lực, chiến lược đầu tư,… đều cần được đánh giá. Một quỹ thu được lợi nhuận tốt thường có những đặc điểm sau:

• Cổ phiếu tăng trưởng tốt và các tài sản thu nhập cố định có giá trị cao chiếm tỉ trọng lớn trong danh mục đầu tư. Điều này có thể đảm bảo được lợi nhuận của quỹ đầu tư. Và cho thấy quỹ đang phát triển tốt
• Chiến lược đầu tư cụ thể, linh hoạt. Các mục tiêu và định hướng được chỉ ra rõ ràng, phù hợp với thị trường
• Các quỹ đầu tư trái phiếu có tính ổn định và thu nhập cố định
• Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm. Báo cáo hoạt động của quỹ phải có lợi nhuận tốt. Ngoài ra, kết quả hoạt động nên có xu hướng cải thiện dần theo thời gian.

Ngoài ra, thị trường chứng khoán có nhiều biến động. Việc xem xét các dự án hoạt động của quỹ là rất quan trọng. Các dự án trước đó có thu lại lợi nhuận tốt không? Có dự án nào thua lỗ nhiều không? Phương hướng đầu tư trong tương lai có tiềm năng không?… Đây là những câu hỏi bạn nên đặt ra để cân nhắc trước khi đầu tư vào quỹ.

Cách quản lý vốn khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Thứ hai, các yếu tố về chi phí cũng là điều cần cân nhắc khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Để có thể có kế hoạch quản lý vốn hợp lý, việc nắm rõ các chi phí khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ là điều không thể thiếu. Việc này không những đảm bảo bạn có thể quản lý dòng tiền một cách tốt nhất mà còn giúp tối ưu hóa lợi nhuận thu được.

Những chi phí khi đầu tư chứng chỉ quỹ mà mọi người cần biết bao gồm:

• Phí quản lý thường niên: Là phí phải trả cho công ty quản lý quỹ. Thường sẽ vào khoảng 1 – 2%/NAV/tháng 
• Chi phí trả cho ngân hàng giám sát 
• Thuế thu nhập phát sinh 
• Các chi phí khi thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ

Quỹ đầu tư lý tưởng là quỹ có chi phí thấp và hiệu suất lợi nhuận cao. Đầu tư vào các quỹ hoạt động hiệu quả như vậy sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí và tối đa lợi nhuận thu được

Thông tin về các loại chi phí thường sẽ được đăng tải công khai trên trang web của quỹ đầu tư.

Số vốn cần có ban đầu

Việc tham gia vào quỹ mở thực tế không yêu cầu nhiều vốn. Chỉ số tiền ban đầu từ 1 triệu đồng là nhà đầu tư có thể tham gia. Bạn có thể kiếm một khoản lợi nhỏ trong lúc học tập đầu tư nghiêm túc.

Tuy nhiên, tất nhiên là lợi nhuận bạn nhận được sẽ tỷ lệ thuận với số vốn đóng góp. Số tiền ban đầu nhỏ thì lợi nhuận tương ứng bạn nhận được sẽ không cao. Nhưng nếu muốn trải nghiệm thử thì bạn vẫn có thể an tâm bắt đầu nhé.

Bí kíp để đầu tư hiệu quả

Đừng quá nóng vội

Nhiều người tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ thường khá thiếu kiên nhẫn. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ khó có thể thu lợi được nhanh và nhiều như chứng khoán. Về bản chất, chứng chỉ quỹ thường là sản phẩm tài chính nên đầu tư dài hạn. Lướt sóng không phải là lựa chọn tối ưu khi đầu tư giao dịch quỹ.

Vì vậy, nhà đầu tư nên kiên nhẫn. Quỹ cần một khoảng thời gian nhất định để tối ưu hoạt động. Nếu quá nóng vội muốn thu lợi, bạn sẽ khó có được nguồn lợi đáng có mà còn mất thêm tiền phí giao dịch. Thời gian để chứng chỉ quỹ sinh lời hiệu quả thường là khoảng 1 năm. Do đó, hãy kiên nhẫn bạn nhé!

Tận dụng cơ hội giá thấp

Nhiều người đánh giá rằng thị trường sụt giảm không phải là thời gian lý tưởng để đầu tư. Nhận định này về cơ bản là đúng. Tuy nhiên, điều này cũng còn tùy trường hợp.

Thị trường đi xuống đôi khi sẽ là cơ hội tốt để giao dịch chứng chỉ quỹ. Lúc này, giá NAV/CCQ sẽ xuống thấp, nhà đầu tư có thể mua được CCQ với giá tốt. Dù thế, ngay cả trong các thời điểm khác, nếu muốn bạn vẫn có thể mua CCQ bình thường. Do bản chất chứng chỉ quỹ là đầu tư dài hạn, nên dù có thế nào thì bạn vẫn có thể thu được một khoản lợi ổn định.

Nghiên cứu các chỉ số VN-Index để “chốt deal”

Cuối cùng, Nhà đầu tư có thể dựa vào chỉ số VN-Index để đánh giá ”sức khỏe” thị trường tài chính. Từ đó chọn điểm mua CCQ thích hợp. Từ hình có thể thấy rằng tuy trong ngắn hạn, thị trường có thể trồi sụt không ổn định. Tuy nhiên, về dài hạn thì xu hướng chung của thị trường vẫn là đi lên. Vì vậy các nhà đầu tư nên làm ba bước sau chính sau:

(1) Mua khi thị trường đi xuống

(2) Giữ đủ lâu để đạt được mục tiêu lợi nhuận đặt ra

(3) Chốt lời

Danh sách chứng chỉ quỹ có thể giao dịch trên sàn HOSE

Sau đây là một số chứng chỉ quỹ mà bạn có thể tham khảo.

Chứng chỉ quỹ

Mã CCQ	Tên quỹ đầu tư	Công ty quản lý quỹ	Khối lượng đăng ký niêm yết	Ngày niêm yết
FUCTVGF2	Quỹ Đầu tư tăng trưởng Thiên Việt 2	Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt	17.000.000,00	04/07/2018
FUCTVGF3	Quỹ Đầu tư Tăng trưởng Thiên Việt 3	Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt	19.900.800,00	11/10/2021
FUCVREIT	Quỹ Đầu tư Bất động sản Techcom Việt Nam	Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Kỹ Thương	5.000.000,00	25/01/2017

Quỹ ETF

STT	Chỉ số tham chiếu	Mã CK	Tên DN niêm yết	KL đăng ký NY	Khối lượng lưu hành	Ngày niêm yết
1	VN30 Index	E1VFVN30	Quỹ ETF DCVFMVN30	415.400.000,00	415.400.000,00	29/09/2014
2	VN100	FUEIP100	Quỹ ETF IPAAM VN100	5.500.000,00	5.500.000,00	29/09/2021
3	VN30 Index	FUEMAV30	Quỹ ETF MAFM VN30	38.500.000,00	38.500.000,00	17/11/2020
4	VN30 Index	FUESSV30	Quỹ ETF SSIAM VN30	5.600.000,00	5.600.000,00	07/08/2020
5	VNX50 Index	FUESSV50	Quỹ ETF SSIAM VNX50	13.500.000,00	13.500.000,00	17/10/2017
6	VNFIN LEAD	FUESSVFL	Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD	152.400.000,00	152.400.000,00	11/03/2020
7	VN DIAMOND	FUEVFVND	Quỹ ETF DCVFMVN DIAMOND	491.400.000,00	491.400.000,00	07/05/2020
8	VN100	FUEVN100	Quỹ ETF VINACAPITAL VN100	6.900.000,00	6.900.000,00	14/07/2020

Kết luận

Trên đây là một vài chia sẻ của DNSE trong việc đầu tư chứng chỉ quỹ. Hy vọng bài viết có thể giúp các nhà đầu tư F0 bớt bỡ ngỡ trong lần giao dịch đầu tiên. Hãy tiếp tục ghé thăm DNSE thường xuyên để không bỏ lỡ những kiến thức mới nhất nhé!