Kênh đầu tư nào đạt hiệu suất đầu tư tốt nhất?

Các kênh đầu tư quen thuộc với đa số người Việt là kênh gửi tiết kiệm, đầu tư vàng vật chất và đầu tư đất nền.

Với xu hướng phát triển của công nghệ và dữ liệu, thế hệ trẻ ngày càng được tiếp cận sớm với đa dạng các kênh đầu tư hơn  từ đó cũng có cơ hội nâng cao hiệu quả đầu tư tốt hơn các kênh đầu tư truyền thống. Trong bài viết này chúng ta cùng tìm hiểu về hiệu quả và đặc điểm của các kênh đầu tư phổ biến hiện nay

Trước tiên các bạn có thể tham khảo hiệu suất các kênh đầu tư qua Số liệu thống kê lấy từ thị trường tài chính Mỹ – thị trường tài chính lớn nhất thế giới, để có cái  nhìn tổng quan. Sau đó, chúng ta sẽ đi vào chi tiết các kênh đầu tư với các đặc thù riêng biệt.

Phía dưới là hiệu suất một số kênh đầu tư tính theo hàng năm

Các kênh đầu tư cơ bản và đặc điểm nổi bật

Gửi tiết kiệm ngân hàng

là kênh đầu tư an toàn, có tính ổn định cao, rủi ro thấp, khả năng thanh khoản tốt, có thể rút tiền khi hết hạn tiền gửi. Tuy nhiên khả năng sinh lời thấp, giá trị tiền gửi có thể bị giảm nếu lãi suất thấp hơn tỉ lệ lạm phát.

Nếu nhu cầu của Nhà đầu tư chỉ đơn giản là tìm kiếm một nơi cất giữ của cải và không quá kỳ vọng vào lợi nhuận, Gửi tiết kiệm, Trái phiếu an toàn sẽ là những kênh phù hợp.

Ưu điểm

• Không yêu cầu nhiều kiến thức về tài chính

• Kênh đầu tư an toàn nhất, rủi ro rất thấp, tính thanh khoản cao.

• Lãi suất ổn định theo kỳ.

Nhược điểm

• Lợi nhuận rất thấp, không đáng kể

• Phụ thuộc nhiều vào lạm phát.

Kênh đầu tư vàng

mang lại tỷ suất lợi nhuận khá cao nhưng biến động khôn lường. Trong những năm gần đây, giá vàng đang có dấu hiệu chững lại và đi ngang và được kiểm soát chặt chẽ biến động bởi Ngân hàng nhà nước để hạn chế thao túng và đầu cơ.

Vàng – kênh có lợi nhuận phụ thuộc nhiều vào chu kỳ kinh tế, thời điểm mua và bán. Kênh đầu tư Vàng thì sẽ có khả năng sinh lời thiếu ổn định vì phụ thuộc vào nhiều yếu tố như chu kỳ kinh tế, giá vàng thế giới… Khi khủng hoảng xảy ra, nhu cầu cất giữ giá trị của con người cao thì giá vàng cũng tăng mạnh, nhưng khi kinh tế phát triển tốt thì có nhiều kênh đầu tư khác đem lại lợi nhuận cao hơn Vàng.

Quan sát đồ thị vàng có thể các giai đoạn tăng giảm dài hạn qua các năm

Ưu điểm

• Có giá trị nội tại

• Thanh khoản cao, lượng giao dịch lớn

Nhược điểm

• Phụ thuộc nhiều vào các yếu tố (chu kỳ kinh tế, giá vàng thế giới,…)

• Lưu trữ khó khăn

Kênh đầu tư bất động sản

Đầu tư bất động sản có khả năng đem lại lợi nhuận cao phù hợp với nhà đầu tư dài hạn. Tuy nhiên bất động sản có tính thanh khoản thấp, yêu cầu nhà đầu tư cần có số vốn lớn và có thể gặp phải rủi ro liên quan đến dự án.
Bất động sản cũng chia ra làm nhiều dạng thức Đầu tư bất động sản chung cư, bất động sản đất nền…

Bất động sản đất nền

Ưu điểm

• Phù hợp với xu hướng đầu tư của người Việt
• Khả năng sinh lời rất cao
• Tài sản có giá trị nội tại lớn

Nhược điểm

• Yêu cầu nguồn vốn rất lớn
• Thanh khoản thấp
• Cần hiểu biết về thị trường và thông tin hữu ích
• Rủi ro pháp lý lớn

Bất động sản chung cư

Ưu điểm

• Có thể cho thuê hoặc bán khi giá cao,,,
• Nhiều hình thức hỗ trợ cho vay khi mua
• Ngày càng đa dạng sự lựa chọn: từ chung cư cao cấp tới bình dân

Nhược điểm

• Yêu cầu nguồn vốn cao
• Phân khúc nhà chung cư giá thấp tiềm ẩn rủi ro nhiều pháp lý
• Không có sự tăng trưởng giá đột biến như Bất động sản Đất nền
• Tính thanh khoản thấp, thủ tục mua bán phức tạp

Kênh đầu tư chứng khoán

Đầu tư chứng khoán với các sản phẩm đa dạng đem lại khả năng sinh lời rất cao trong thời gian ngắn, không yêu cầu số vốn lớn và tiềm năng tăng giá. Tuy nhiên, thị trường chứng khoán có tính rủi ro khá cao nếu như lựa chọn giao dịch theo cơ hội. Do đó, trước khi đầu tư chứng khoán cần trang bị các kiến thức đầu tư cần thiết.

Đầu tư chứng khoán có thế chia làm hai dạng thức khác nhau: Các nhà đầu tư lướt sóng cổ phiếu tìm kiếm lợi nhuận trong ngắn hạn và các nhà đầu tư tìm kiếm thương vụ đầu tư dài hạn.

Ưu điểm

• Khả năng tăng trưởng trong dài hạn rất tốt, đặc biệt tại nền kinh tế đang phát triển tốt như Việt Nam

• Khả năng thanh khoản cao, thị trường lớn

Nhược điểm

• Mức độ minh bạch thị trường còn hạn chế

• Cần am hiểu sâu và theo sát với công ty lựa chọn đầu tư

• Chịu rủi ro biến động trong ngắn hạn

Việc “lướt sóng” cổ phiếu

Ưu điểm

• Vốn đầu tư vừa phải

• Tính thanh khoản cao, nguồn cung – cầu thị trường đều lớn

• Thời gian đầu tư linh hoạt và tiếp cận các thông tin ngày càng thuận tiện

• Khả năng sinh lời trong ngắn hạn lớn

Nhược điểm

• Thị trường Việt Nam dễ bị ảnh hưởng bởi hiệu ứng đám đông
• Cần có mức độ linh hoạt va kinh nghiệm đầu tư để nắm bắt biến động ngắn hạn. Tiềm ẩn rủi ro cho những người chơi mới.
• Thị trường biến động liên tục trong ngày. tiềm ẩn nhiều rủi ro

Thị trường giao dịch ngoại hối (Forex)

Thị trường ngoại hối có thể giúp nhà đầu tư nhanh chóng có được số tiền lớn với vốn đầu tư thấp nhưng đi kèm với rủi ro bị lừa đảo từ các sàn kém uy tín do hình thức giao dịch này chưa được pháp luật công nhận. Tiền ảo, ngoại hối sẽ là lựa chọn tốt hơn với những nhà đầu tư có tham vọng sinh lời lớn.

Ưu điểm:

• Khả năng sinh lời rất lớn

• Thao tác giao dịch đơn giản, thời gian linh hoạt

• Yêu cầu vốn thấp với tính đòn bẩy cao

Nhược điểm:

• Rủi ro rất cao, khó dự đoán trước

• Yêu cầu khả năng chuyên môn cao

Kết luận

Thị trường tài chính với các kênh đầu tư ngày càng đa dạng và được phân chia thành nhiều cấp độ tỷ suất sinh lời khác nhau. Đi kèm với tỷ suất sinh lời luôn là yêu cầu về mức an toàn vốn, điều mà mỗi nhà đầu tư cần cân nhắc và tìm hiều trước khi ra quyết định đầu tư. Lựa chọn kênh đầu tư nào hoàn toàn phụ thuộc vào mức kỳ vọng lợi nhuận và chấp nhận rủi ro với số vốn phân bổ của từng nhà đầu tư.