Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho người mới bắt đầu

Hiện nay, đầu tư chứng chỉ quỹ mở được nhiều người lựa chọn. Ai cũng có thể đầu tư quỹ mở, từ người ít vốn, cầu toàn đến người bận rộn, đặc biệt là người mới bắt đầu. Với sự an toàn và khả năng sinh lời tốt, quỹ mở chính là một kênh đầu tư hấp dẫn. Nếu bạn thuộc những đối tượng trên, thì bài viết này sẽ giúp bạn hiểu được cách thức để đầu tư loại quỹ này hiệu quả. Hãy cùng DNSE theo dõi chuyên đề hôm nay nhé.

5 bước đầu tư quỹ mở

Để đầu tư quỹ mở, bạn cần thực hiện theo 5 bước sau:

• Bước 1: Tìm hiểu và lựa chọn cho mình một công ty chứng khoán tốt (Sẽ được đề cập ở phần sau). Tùy vào mỗi công ty, giá trị mua sẽ dao động từ 1,000,000đ đến 2,000,000đ.
• Bước 2: Đăng ký, mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở tại công ty đã chọn. Hoặc có thể thực hiện tại các đại lý phân phối chính của công ty quản lý quỹ.
• Bước 3: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ mở.
• Bước 4: Chuyển tiền đầu tư.
• Bước 5: Theo dõi tài khoản trực tuyến.

Chỉ với 5 bước trên, các chứng sĩ đã có thể giao dịch chứng chỉ quỹ mở một cách dễ dàng.

Những tiêu chí cần nắm khi tham gia hình thức quỹ đầu tư mở

Quỹ mở có tiềm năng rất lớn, vừa an toàn, rủi ro thấp lại còn có khả năng sinh lời hấp dẫn. Tuy nhiên, nếu đầu tư sai cách, bạn vẫn có thể thua lỗ hoặc không thể tối ưu được lợi nhuận.

Có những tiêu chí mà những người mới cần nắm rõ để tối ưu giá trị đầu tư, đó là:

Khả năng tài chính

Bạn nên tìm hiểu trước và xác định được số tiền vốn của mình sẽ dùng đầu tư vào loại quỹ mở phù hợp nhất. (Quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ cân bằng).

Xác định được thời gian đầu tư là điều quan trọng mà bạn phải làm khi đầu tư vào loại quỹ này. Ngoài ra, việc tiết kiệm tiền và tích lũy đầu tư hằng tháng cũng rất đáng để nhắc đến

Ví dụ:

Bạn đầu tư lần đầu với số vốn là 10,000,000đ. Với 2,000,000đ tiết kiệm được mỗi tháng. Bạn có thể dùng để mua thêm chứng chỉ quỹ. Điều này giúp tối ưu khả năng sinh lời và mức lợi nhuận cũng sẽ tăng dần.

Mức phí đầu tư

Việc đầu tư quỹ mở cũng giống như đầu tư cổ phiếu. Bạn cần phải xem xét về các khoản phí phải trả khi giao dịch như: Phí mua, bán chứng chỉ quỹ, phí quản lý tài khoản (dao động từ 1% – 2.2% một năm),…

Bạn có thể theo dõi và đánh các giá mức phí trên trang web của công ty quản lý quỹ.

Nên đầu tư vào quỹ mở thế nào để tối ưu hóa giá trị?

Trước khi bắt đầu bất cứ công việc đầu tư nào, tìm hiểu thông tin và kiến thức chính là nền móng của việc đầu tư. Đầu tư vào quỹ mở cũng vậy, Những câu trả lời sau đây sẽ giúp bạn tránh được rủi ro trong việc đầu tư vào loại quỹ này.

• Trước khi quyết định đầu tư, phải nắm rõ được thông tin và nguồn gốc của quỹ mở. Đội ngũ chuyên viên đầu tư phải chất lượng.
• Phí dịch vụ nên thấp hơn những công ty quản lý quỹ khác. Thời gian nắm giữ phải hợp lý, đáp ứng được nhu cầu riêng của nhà đầu tư.
• Các dự án đầu tư từ trước đến nay phải được công khai một cách minh bạch.
• Quỹ mở phải được đầu tư vào đúng lĩnh vực phù hợp với xu hướng thị trường trong tương lai.
• Các sản phẩm và lĩnh vực đầu tư phải đa dạng, đáp ứng được nhu cầu chọn lựa của nhà đầu tư.

Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở

Một số kinh nghiệm sau đây sẽ giúp bạn có thêm góc nhìn về quỹ mở. Điều này sẽ có ích khi bạn quyết định đầu tư.

Cách chọn quỹ mở để sinh lời tốt

Xu hướng tăng giảm của các hoạt động trong quá khứ chính là yếu tố để nhận biết quỹ mở này có tốt hay không. Một quỹ đầu tư có lợi nhuận tốt thường:

• Cổ phiếu trong danh mục đầu tư phải có khả năng tăng trưởng tốt. Các tài sản thu nhập cố định có giá trị cao.
• Chiến lược đầu tư linh hoạt, phù hợp với thị trường.
• Nếu là quỹ trái phiếu, thì phải có tính chất ổn định và thu nhập cố định.
• Đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm.
• Báo cáo hoạt động có lợi nhuận tăng trưởng tốt theo từng năm.
• Chú ý về chi phí khi đầu tư.

Nắm được các loại chi phí khi tham gia đầu tư loại quỹ này sẽ giúp bạn lên kế hoạch quản lý vốn và đầu tư hiệu quả. Như đã đề cập ở tiêu chí về mức phí đầu tư, các loại phí cần phải chú ý là:

• Phí quản lý thường niên (dao động từ 1% – 2.2%).
• Phí giám sát của ngân hàng.
• Thuế thu nhập phát sinh.
• Phí mua, bán chứng chỉ quỹ.

Quỹ có mức phí thấp và hiệu suất lợi nhuận cao chính là mục tiêu mà bạn cần nhắm đến.

Các dự án mà quỹ mở hướng đến

Để lựa chọn được một quỹ đầu tư mở hiệu quả, bạn cần phải xem xét các dự án mà quỹ mở này đang hướng đến. Dựa trên kết quả đầu tư ở quá khứ để đánh giá kết quả đầu tư. Từ đó, xem xét khả năng sinh lợi có tốt hay không.

Nếu đáp ứng được những yêu cầu trên, bạn nên đặt niềm tin vào quỹ mở này.

Kết luận

Đầu tư quỹ mở thực chất không khó. Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải thật cẩn thận khi quyết định đầu tư. Những tiêu chí về việc chọn công ty cũng như kinh nghiệm đầu tư được chia sẻ trên sẽ giúp bạn đầu tư loại quỹ này một cách tối ưu nhất.