Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett – học ngay nếu muốn thành tỷ phú

11 Tháng 11 2021 · 11 phút đọc

Warren Buffett có lẽ là cái tên không còn xa lạ trong giới tỷ phú với chiến lược đầu tư chứng khoán “đỉnh cao”. Ngoài tính kỷ luật, kiên nhẫn hay bản năng, ông còn sở hữu một chiến thuật bí mật được gọi là “đầu tư giá trị”. Theo đó, gia tài của ông đã “sinh sôi nảy nở” tới con số hàng chục tỷ USD. Vậy nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett được hiểu như thế nào? Kinh nghiệm nào dành cho người mới “tập tành đầu tư”? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau đây của DNSE.

Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffet
Những nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett mà ai cũng nên học hỏi

Warren Buffett là ai?

Warren Buffett là tỷ phú, là nhà đầu tư chứng khoán huyền thoại, đứng đầu thế giới. Theo thống kê gần đây, gia tài của ông đã đạt đến con số kinh ngạc – 86 tỷ USD. Hiện tỷ phú người Omaha đang giữ cương vị là chủ tịch kiêm giám đốc điều hành Berkshire Hathaway. Đây là công ty được sáp nhập từ 7 công ty nhỏ do ông quản lý khi mới 29 tuổi.

Một vài thương vụ làm nên tên tuổi của Buffett, làm biến động cả thị trường lúc bấy giờ có thể kể đến như:

  • Năm 1978: Ông trở thành một trong những cổ đông lớn nhất của Salomon Inc với 12% cổ phần.
  • Năm 1988: Ông mua lại cổ phần của Coca-Cola (7% cổ phần trị giá 1.02 tỷ USD).
  • Năm 1976: Quyết định mua lại 51% cổ phần của GEICO trị giá 45.7 tỷ USD. Chỉ một thời gian sau đó, giá trị này đã tăng gấp 100 lần so với thời điểm mua ban đầu.
  • Năm 1986 – 2000: Tiếp tục mua lại 18% cổ phần sau khi Capital Cities sáp nhập với ABC với số tiền 517.5 triệu đô. Giá trị khi bán ra là 3.8 tỷ đô, lợi nhuận tăng 600%.

Ngoài việc đầu tư, Buffett còn trích một phần từ lợi nhuận kiếm được cho các hoạt động nhân đạo. Qũy Bill & Melinda Gates được thành lập chiếm hơn 83% tài sản của ông. Các hoạt động thiện nguyện như chăm sóc sức khỏe, hỗ trợ thức ăn,… cho người nghèo, người vô gia cư cũng được đánh giá cao.

Những nguyên tắc đầu tư của Warren Buffet
Tỷ phú chứng khoán với khối tài sản hàng chục tỷ USD

Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett

Warren Buffett được biết đến là người sống nguyên tắc, khắt khe với bản thân. Việc đầu tư tài chính cũng không phải là ngoại lệ. Với chiến lược thông minh, ông đã trở thành một trong những huyền thoại làm “chấn động” thị trường chứng khoán với hàng ngàn phiên giao dịch “thần tốc”. Và đây là nguyên tắc Buffett đã xây dựng thành công:

Chỉ đầu tư khi đã thực sự hiểu về lĩnh vực kinh doanh

Trước khi quyết định sẽ bỏ tiền vào công ty nào, bạn cần xác định lĩnh vực mà mình muốn “chiến” là gì. Trên thị trường có hàng ngàn lĩnh vực tiềm năng, nhưng không phải “miếng bánh” nào cũng là miếng ngon. Lời khuyên là chỉ tập trung vào gì bạn thực sự biết và hiểu. Từ đó, những đánh giá tiềm năng ngành, sự phát triển, rủi ro của ngành,… sẽ là cơ sở để bạn có thể tự tin ra quyết định nên đầu tư hay là không.

Nghiên cứu thật kỹ về công ty mà bạn sẽ “rót” tiền

Sau khi đã xác định lĩnh vực đầu tư thì công việc tiếp theo là “sàng lọc” công ty sáng giá trong danh mục hàng ngàn đối thủ có mặt trên thị trường. Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett là chỉ “xuống tiền” cho những công ty mà ông đã biết rõ về phương thức hoạt động, cách thức vận hành của các bộ máy. Bên cạnh đó, sự đơn giản và dễ hiểu cũng là một trong những tiêu chí để ông đưa ra quyết định. Điều này giúp các nhà đầu tư dễ dàng kiểm soát nguồn tiền của mình.

Ngoài ra, năng lực của nhà lãnh đạo, quản lý, định hướng phát triển,… cũng là điểm cốt lõi của phương pháp đầu tư giá trị. Bởi những chỉ tiêu này sẽ giúp công ty phát triển bền vững, lâu dài hơn là những “con số lợi nhuận” hấp dẫn có giá trị tức thời.

Phương pháp đầu tư Warren Buffett theo chiến lược dài hạn

Với Warren Buffett thì đầu tư chứng khoán không phải chỉ dừng lại ở việc mua cổ phiếu mà còn là mua quyền sở hữu công ty. Và bạn sẽ được hưởng lợi ích gì mà công ty đó mang lại. Nếu chọn đúng công ty tiềm năng thì đó chính là cái “máy in tiền” của bạn với tốc độ tăng trưởng nhanh theo cấp số nhân. Tuy nhiên, yếu tố quyết định đầu tiên không gì khác chính là vốn đầu tư. Bạn nên xây dựng quỹ đầu tư dài hạn, đảm bảo có đủ để xoay vòng vốn và chủ động hơn trong nhiều trường hợp.

Tuy nhiên, có một thực tế nhiều nhà đầu tư vì lợi nhuận trước mắt mà đã “rút ngắn hành trình của mình”. Khi giá cổ phiếu có xu hướng tăng mạnh, vượt mức mua vào, họ đã nhanh chóng “bán vội” để thu lợi nhuận. Điều này khiến nhiều nhà đầu tư rơi vào trạng thái bị động và không còn linh hoạt khi muốn đầu tư dài hạn nữa.

Chỉ đầu tư khi bạn thực sự hiểu về những gì mình đang làm

Có khả năng nghiên cứu, đánh giá và phân tích các chỉ số tài chính

Đây là yếu tố đặc biệt quan trọng của mỗi thương vụ làm ăn. Nếu không có kiến thức về các con số thì bạn sẽ không biết cách làm thế nào để tiền của mình tăng trưởng nhanh hơn nữa. Đồng thời, bạn cũng sẽ không biết nguyên nhân vì sao tiền của mình “không cánh mà bay”. Việc hiểu các chỉ số tài chính giúp nhà đầu tư kiểm soát được nguồn vốn hiệu quả và tối ưu hơn.

Còn đối với Warren Buffett thì sao? Theo chia sẻ, để tạo nên thương hiệu thành công như ngày hôm nay, ông đã dành phần lớn thời gian để nghiên cứu hàng trăm báo cáo tài chính từ các công ty khác nhau. Đây chính là sự khác biệt của những đầu tư tài ba. 

Các chỉ số cần chú trọng bao gồm:

  • Tốc độ tăng trưởng: Tìm hiểu tốc độ tăng trưởng ở thời điểm hiện tại, so sánh với quá khứ trước đó. Đây sẽ là cơ sở để bạn có thể dự đoán đà tăng trưởng của công ty đó trong thời gian tương lai gần.
  • Tỷ suất lợi nhuận/ vốn đầu tư: Nếu chỉ số này được đánh giá ở mức cao thì rất đáng để bạn đầu tư đó nhé. 
  • Tỷ số nợ/ vốn, lợi nhuận/ nợ: Bạn cũng cần tìm hiểu công ty có đang gánh khoản nợ nào không, liệu họ có khả năng trả nợ khi đến hạn hay không,…?
  • Tái đầu tư: Ngoài việc mang về khoản lợi nhuận khổng lồ với tỷ suất cao thì công ty có ý định “tái đầu tư” phần lợi nhuận đó hay không? Đây cũng là một trong những tiêu chí được tỷ phú người Omaha “đặt lên bàn cân”.

Thời điểm mua khi nào là hợp lý?

Sau khi đã cân nhắc tất cả các yếu tố trên, cũng như đã “nhắm” được cổ phiếu tốt thì việc chọn thời cơ để “rót tiền” cũng rất quan trọng. Nếu bỏ lỡ “thời gian vàng” chắc chắn bạn sẽ mất cơ hội kiếm tiền. Vậy đâu là thời gian lý tưởng cho các nhà đầu tư?

Warren Buffett chọn “chờ” khi thị trường bước vào giai đoạn điều chỉnh, có xu hướng đi xuống thì mới quyết định mua. Lúc này, tâm lý sợ hãi sẽ ảnh hưởng đến giá cổ phiếu. Điều quan trọng là nhà đầu tư phải biết đâu là loại cổ phiếu có thị giá thấp hơn giá trị nội tại. Chiến lược đầu tư giá trị chiến lược dành cho những loại cổ phiếu “chất lượng” tốt, giá hời.

Những nguyên tắc đầu tư “giá trị” nhất của Buffett nhà đầu tư cần biết

“Đầu tư giá trị” nhưng vẫn phải có tiền mặt trong tay

Ngoài cổ phiếu và trái phiếu, đôi khi bạn cũng có thể bất ngờ gặp được những loại cổ phiếu riêng lẻ với giá hời. Nếu có tiền trong tay bạn có thể sở hữu chúng ngay lập tức. Đồng thời việc dự trữ tiền mặt giúp bạn “sống sót” khi thị trường biến động hay những trường hợp khẩn cấp. Mặc dù hình thức thanh toán online hiện đang khá phổ biến nhưng tiền mặt vẫn là hình thức thanh toán hợp pháp.

Tạo dựng thói quen và phong cách kỷ luật

Đầu tư là cả một quá trình dài hạn và chắc chắn sẽ có lúc bạn thấy mệt mỏi vì những thất bại. Đó là điều hiển nhiên, bởi không một ai thành công là chưa từng trải qua vài lần “bước hụt”, vấp ngã. Những lần đầu tiên chắc chắn sẽ chưa có ngay khoản “tiền lời” như bạn mong muốn. Nhưng kiên nhẫn chờ đợi và xây dựng thói quen kỷ luật, nghiêm khắc với bản thân thì thành công sẽ đến với bạn. Nếu muốn trở thành tỷ phú hãy sống và suy nghĩ, hành động như một tỷ phú, “người chủ” chứ không phải là suy nghĩ là của “người làm thuê”.

Lời khuyên khi đầu tư theo phương pháp của Warren Buffett

Theo phương pháp đầu tư Warren Buffett, ngoài những kỹ năng thì nhà đầu tư thành công cần không ngừng học tập, trau dồi và vun đắp kiến thức liên tục mỗi ngày. Thị trường nói chung và thị trường chứng khoán nói riêng luôn biến động từng giây, từng phút. Việc học giúp bạn cập nhật kịp thời những thay đổi để không bị “tụt lại phía sau”. Đồng thời có cái nhìn và đánh giá nhanh nhạy với mỗi quyết định của mình.

Tiêu tiền để có động lực kiếm tiền. Warren Buffett cho rằng không nên tiết kiệm sau khi chi tiêu. Thay vào đó bạn hãy chi tiêu những gì còn lại sau khi tiết kiệm. Tức là cần phân bổ nguồn tiền thành các khoản hợp lý, một phần dành cho đầu tư tích lũy, một phần dành cho tiết kiệm, sau cùng là phần dành cho tiêu dùng.

Kết luận

Trên đây là một vài nguyên tắc đầu tư mà Warren Buffett đã “tuân thủ” và kiên trì trên con đường thành công đầy gian nan, khó khăn của mình. Nếu bạn cũng đang có ý định đầu tư vào thị trường chứng khoán, hãy đăng ký ngay tài khoản tại Entrade X với ưu đãi miễn phí giao dịch trọn đời nhé!

Giao dịch chứng khoán miễn phí trọn đời với Entrade X by DNSE

  • Mua cổ phiếu, chứng chỉ quỹ miễn phí
  • Đầu tư thông minh với Entrade X
  • Không thu phí duy trì tài khoản
  • Mở tài khoản chứng khoán trong 1 phút
Bài liên quan:

5 nhà đầu tư nổi tiếng thế giới và chìa khóa thành công để lại

Những nhà đầu tư nổi tiếng luôn có những chìa khóa thành công riêng. Hãy cùng tìm hiểu về 5 nhà đầu tư nổi tiếng và những bài học để lại của họ nhé!
18 Tháng 11 2021 · 8 phút đọc
Kiến thức đầu tư
5 nhà đầu tư nổi tiếng thế giới và chìa khóa thành công để lại

Quy tắc 72 – Chìa khóa vàng giúp bạn nhân đôi tài sản

Quy tắc 72 giúp nhà đầu tư tính toán thời gian mà họ có thể nhân đôi khoản đầu tư ban đầu bằng các lấy 72 chia cho lãi suất chu kỳ.
29 Tháng 12 2021 · 9 phút đọc
Kiến thức đầu tư
Quy tắc 72 – Chìa khóa vàng giúp bạn nhân đôi tài sản

Các trường phái đầu tư chứng khoán phổ biến tại Việt Nam

Hiện nay, có 4 trường phái đầu tư chứng khoán phổ biến nhất như sau: đầu tư giá trị, đầu tư tăng trưởng, phân tích cơ bản và kỹ thuật.
31 Tháng 12 2021 · 13 phút đọc
Kiến thức đầu tư
Các trường phái đầu tư chứng khoán phổ biến tại Việt Nam

Phương pháp đầu tư 4M: Meaning, Moat, Management, Margin of Safety là gì?

Phương pháp đầu tư 4M gồm: Meaning, Moat, Management, Margin of Safety giúp bạn có thể mua cổ phiếu của công ty tốt với mức giá hấp dẫn.
22 Tháng 12 2021 · 11 phút đọc
Kiến thức đầu tư
Phương pháp đầu tư 4M: Meaning, Moat, Management, Margin of Safety là gì?

Nên đầu tư gì với mức lương 10 triệu?

Nên đầu tư gì với mức lương 10 triệu mỗi tháng? Bạn hoàn toàn có thể phân bổ chi tiêu hợp lý và đầu tư sinh lợi nhuận với những cách sau đây
21 Tháng 10 2021 · 9 phút đọc
Kiến thức đầu tư
Nên đầu tư gì với mức lương 10 triệu?