Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) mới phát đi thông báo sau khi Ngân hàng Nhà nước cókết luận về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

"Với các vi phạm hành chính đã được nêu, Eximbank cam kết xử lý nghiêm túc, cầu thị và minh bạch", theo thông cáo. 

Phía ngân hàng nhấn mạnh đã chủ động xây dựng các giải pháp cụ thể như tập trung khắc phục các nội dung đã được chỉ ra trong kết luận thanh tra; tổ chức rà soát, hoàn thiện lại toàn bộ quy trình nghiệp vụ kinh doanh vàng, đảm bảo phù hợp với quy định hiện hành;

Đồng thời tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ, đào tạo lại nhân sự liên quan nhằm nâng cao tính tuân thủ trong toàn hệ thống...

Eximbank cam kết xử lý nghiêm túc, cầu thị trong toàn bộ quá trình khắc phục vi phạm hành chính nói trên, cũng sẵn sàng thông tin minh bạch dựa trên việc đề cao lợi ích khách hàng, cổ đông. 

Ngân hàng cũng cho biết đang triển khai nhiều hoạt động tăng cường quản trị rủi ro, nâng cao năng lực của hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ, hướng tới hiệu quả trong hoạt động quản trị.

Trước đó, theo kết luận công bố ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra tình trạng nhân viên nhà băng này tạo điều kiện cho các giao dịch "khống" vàng miếng.

Theo đó, nhân viên rút ngắn thao tác trong việc kiểm đếm và giao, nhận vàng, rút ngắn thao tác kiểm đếm, thu - chi tiền đồng, chênh lệch tiền đồng từ các giao dịch mua bán vàng trong cùng ngày khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán.

Việc này tạo điều kiện cho khách mua, bán với cùng số lượng vào cùng một thời điểm mà nhân viên Eximbank không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền), chỉ thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời.

Chỉ riêng 3 khách hàng đã chiếm tới 15% tổng doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank trong thời gian 3 người này liên tục thực hiện các giao dịch với cùng khối lượng và thời điểm. Điều này dẫn đến việc doanh số bị "thổi phồng", không phản ánh đúng thực chất hoạt động kinh doanh vàng miếng của ngân hàng.

Ngoài ra, Eximbank còn vi phạm nghĩa vụ báo cáo một số giao dịch mua bán vàng có giá trị lớn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; vi phạm quy định về hóa đơn khi không lập hóa đơn trong một số giao dịch bán vàng miếng cho khách hàng, hoặc lập hóa đơn không đúng thời điểm.

Với các vi phạm trên, Eximbank bị xử phạt hành chính 400 triệu đồng.

Thanh tra NHNN yêu cầu Eximbank chấm dứt ngay các hành vi vi phạm; đồng thời khẩn trương khắc phục và chỉnh sửa các sai phạm đã được nêu trong kết luận thanh tra; tổ chức kiểm điểm các tổ chức, cá nhân vi phạm...