Theo CTCK Mirae Asset (MAS), Tổng CTCP Bảo hiểm BIDV (HoSE: BIC) khởi động năm 2024 với kết quả ấn tượng, với mảng bảo hiểm tăng trưởng gần 20% trong quý I/2024. BIC ghi nhận hơn 107 tỷ đồng LNST, tăng trưởng hơn 34% so với cùng kỳ.

Hoạt động kinh doanh bảo hiểm tiếp tục tăng trưởng cao, ghi nhận 1.143 tỷ đồng doanh thu phí bảo hiểm, tăng trưởng 19,8%. Chiếm tỷ trọng doanh thu lớn nhất trong mảng bảo hiểm là bảo hiểm sức khỏe, chiếm 51,2%, theo sau là bảo hiểm cháy nổ (18%) và bảo hiểm xe cơ giới (17,1%).

Hoạt động đầu tư tài chính thúc đẩy LNST tăng trưởng hơn 34%, mang lại cho công ty 127,7 tỷ đồng lợi nhuận, tăng trưởng 49,4%. Doanh thu tài chính trong kì đóng góp chính từ 3 mảng: Lãi tiền gửi 67,1 tỷ đồng (giảm 7%); lãi đầu tư trái phiếu, kỳ phiếu và tín phiếu 13,79 tỷ đồng (tăng 18,1%); kinh doanh chứng khoán 44,98 tỷ đồng, tăng mạnh so với 112 triệu của quý I/2023.

BIC đã hiện thực hóa 1 phần danh mục đầu tư chứng khoán, giá trị danh mục đã giảm từ 432 tỷ vào 31/12/2023 về 393 tỷ cuối kỳ.

Diễn biến giá cổ phiếu BIC

Danh mục đầu tư cổ phiếu mang lại hiệu quả cao. Giá trị danh mục của BIC cuối quý I/2024 đạt hơn 5.700 tỷ đồng (ngắn hạn 5.180 tỷ đồng và dài hạn 545 tỷ đồng). Các khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn (tiền gửi và chứng khoán nợ) chiếm 93,3% tổng danh mục.

Theo MAS, danh mục chứng khoán kinh doanh trị giá 393 tỷ đồng không được công ty thuyết minh tại quý I/2024. Tuy nhiên căn cứ danh mục cuối 2023, CTCK nhận thấy BIC cũng tập trung vào các doanh nghiệp đầu ngành có yếu tố kinh doanh tốt như FPT, VCB, ACV (chiếm trên 50% danh mục tại ngày 31/12/2023).

Dự phóng kết quả kinh doanh 2024 của BIC (Nguồn: Mirae Asset)

Năm 2024, BIC tiếp tục kế hoạch tăng trưởng. Theo đó, công ty đặt mục tiêu tổng doanh thu đạt 5.570 tỷ đồng, tăng trưởng hơn 16% so với năm trước, chỉ tiêu lợi nhuận hợp nhất đạt 600 tỷ đồng, tăng 4,5% so với cùng kỳ năm trước.

Về định giá, chứng khoán Mirae Asset đưa ra mức P/E và P/B mục tiêu lần lượt là 9,3 lần và 1,4 lần, khuyến nghị MUA với giá mục tiêu của BIC ở mức 37.500 đồng/cp, tăng 23% so với giá đóng cửa ngày 3/5.

Xem thêm tại nguoiquansat.vn