Thông tin từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN), Chánh Thanh tra NHNN Khu vực đã ban hành kết luận thanh tra số 12/KL-TTRA ngày 8/5/2025 đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam Chi nhánh Chợ Lớn (BIDV Chợ Lớn).

Nội dung thanh tra theo Quyết định thanh tra đã được phê duyệt.

Theo cơ quan thanh tra, nhìn chung, BIDV Chợ Lớn tuân thủ quy định của pháp luật, quy định nội bộ của BIDV về chế độ tài chính (hạch toán thu - chi; lãi dự thu, lãi dự chi); hoạt động Huy động vốn; công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; hoạt động ngoại hối; công tác an toàn kho quỹ...

Về thực trạng tài chính, BIDV Chợ Lớn ghi nhận thu nhập lớn hơn chi phí trong thời kỳ thanh tra.

Tuy nhiên, hoạt động cấp tín dụng tại BIDV Chợ Lớn có một số tồn tại, hạn chế trong việc thẩm định, quyết định cấp tín dụng; Kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng chưa đầy đủ, chưa chặt chẽ; Cơ cấu nợ cho khách hàng chưa đúng.

Ngoài ra, khách hàng vay vốn hoàn trả nợ vay không đúng theo cam kết, cũng như cung cấp thông tin không chính xác cho Chi nhánh dẫn đến chất lượng tín dụng bị ảnh hưởng.

Về công tác xử lý nợ xấu và thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, theo cơ quan thanh tra, chi nhánh cần quyết liệt hơn để đảm bảo kế hoạch thu hồi nợ được giao.

Về đóng, mở thẻ tín dụng, việc thẩm định tài chính của khách hàng trước khi mở thẻ chưa chặt chẽ.

Thanh tra NHNN Khu vực yêu cầu trụ sở chính BIDV và BIDV Chợ Lớn thực hiện một số kiến nghị để khắc phục các tổn tại, hạn chế được nêu tại Kết luận thanh tra nhằm đảm bảo BIDV Chợ Lớn hoạt động an toàn, hiệu quả tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật.

Về BIDV Chợ Lớn, chi nhánh này được mở theo Văn bản số 7926/NHNN-TTGSNH ngày 11/10/2011 của NHNN; HĐQT BIDV ban hành Quyết định số 971/QĐ-HĐQT ngày 11/10/2011.

Ban lãnh đạo BIDV Chợ Lớn gồm Giám đốc và 4 Phó Giám đốc. Mạng lưới của BIDV Chợ Lớn, bao gồm: Trụ sở chi nhánh và 3 phòng giao dịch (PGD Đầm Sen, PGD Quận 6 và PGD Minh Phụng).

PV