Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn giả mạo giao dịch vàng để lừa đảo

Trước thực trạng gia tăng các vụ lừa đảo tinh vi trong lĩnh vực mua bán vàng, nhiều ngân hàng thương mại như SHB, BIDV, MB... đã phát đi cảnh báo, khuyến nghị khách hàng nâng cao cảnh giác.

Theo các ngân hàng, gần đây, xuất hiện hiện tượng mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng và tổ chức tín dụng, đặc biệt là giả mạo website, fanpage và tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo tương tự các thương hiệu uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý hoặc thậm chí là chính ngân hàng như SHB, BIDV, MB... Mục đích là đánh lừa người dùng, tạo lòng tin để dụ dỗ họ tham gia vào các giao dịch mua bán vàng không hợp pháp.

Thủ đoạn lừa phổ biến là sau khi tạo dựng lòng tin, kẻ gian tung tin giả về giá vàng hoặc bạc, quảng bá chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn.

Không dừng lại ở đó, kẻ gian còn mời chào giao dịch vàng online với cam kết lợi nhuận hấp dẫn, trả lãi theo ngày hoặc tuần, thực chất là hình thức dụ dỗ mang tính lừa đảo

Đến khi nạn nhân "sập bẫy", kẻ gian tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP nhằm trục lợi. Thậm chí, các đối tượng còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.

Nhiều đối tượng còn sử dụng chiêu thức "chim mồi" tung hình ảnh chốt lời cao để kích thích khách hàng hoặc gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.

Trước đó, Công ty Vàng bạc đá quý TP.HCM (SJC) cho biết đã có một số đối tượng lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.

Cảnh giác khi thực hiện giao dịch mua - bán vàng

Trước tình hình thị trường vàng biến động mạnh, thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, các ngân hàng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối cảnh giác khi thực hiện các giao dịch mua bán vàng.

Các ngân hàng khuyến cáo người dân chỉ giao dịch tại các điểm kinh doanh vàng miếng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép, không giao dịch vàng/bạc qua các kênh không chính thống. Tuyệt đối không giao dịch qua các kênh trung gian, không rõ nguồn gốc.

Kiểm tra kỹ tên miền website, fanpage, đường link và xác minh thông tin qua các kênh chính thức.

Trong trường hợp cần tra cứu thông tin qua Internet, khách hàng cần đảm bảo truy cập đúng website chính thức của các doanh nghiệp, tổ chức tài chính uy tín, thường sử dụng tên miền đã được đăng ký với cơ quan chức năng tại Việt Nam như .vn hoặc .com.vn. Những website có tên miền lạ như .vip, .top, .cc… rất có thể là giả mạo và tiềm ẩn rủi ro cao về lừa đảo.

Tuyệt đối không cung cấp OTP, mật khẩu, số thẻ, thông tin cá nhân qua điện thoại, email hay các ứng dụng chat, dữ liệu sinh trắc học… cho bất kì ai, kể cả nhân viên ngân hàng.

Ngân hàng không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân qua các kênh như gọi điện, nhắn tin SMS, email, phần mềm chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, Whatsapp…).

Cảnh giác trước các lời mời chào đầu tư, trúng thưởng hoặc yêu cầu truy cập vào đường link lạ vì phía sau có thể là cái bẫy tài chính được giăng sẵn để chiếm đoạt tài sản.

Để tránh bị lừa đảo, người tiêu dùng mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh được cấp giấy phép, có biển tên giao dịch, cơ sở treo bảng hiệu ghi rõ thông tin địa điểm được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và niêm yết công khai bản sao có chứng thực giấy phép…

"Khi phát hiện các sự việc, hiện tượng có dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi vấn bị chiếm đoạt tài sản, khách hàng cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời' - đại diện MB nói.

Còn Công ty SJC cho biết chỉ có 1 website chính thức tại sjc.com.vn và website về Hội Chợ VIJF : vijf.com.vn. Công ty SJC không thực hiện bất kỳ giao dịch nào qua không gian mạng.

Người dân cần cảnh giác với các đường link không rõ nguồn gốc: Không click vào các đường link, email hay tin nhắn nghi ngờ dẫn đến website không rõ ràng về nguồn gốc.

Tháng trước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 đã yêu cầu các ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn phải treo bảng hiệu nhận diện, niêm yết công khai giấy phép để người dân nhận diện là điểm mua bán hợp pháp.